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Más de 50 denuncias por estafas en operaciones de compra-venta online de Monedas Libremente Convertibles (MLC) se reportan en Sancti Spíritus, un delito que sube como la espuma desde que los bancos estatales eliminaron ese servicio en la isla.
Según declaraciones al medio oficialista Escambray del jefe del área de investigación de la PNR en la capital de esa provincia, Yasiel Fraga, algunos autores o receptadores de los dineros sustraídos están circulados en otras provincias, principalmente desde Ciego de Ávila hasta Holguín.
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Pero estos delitos resultan bastante trabajosos de resolver, apuntó, además, el primer teniente Fraga, quien refirió al citado medio que los estafadores tienen conocimientos bancarios y de las redes sociales para pasar el dinero por diferentes tarjetas y sacarlo en un cajero automático en otro territorio.
También muchas personas no denuncian cuando son víctimas de estas ciberestafas por temor a que se les acuse por el delito de tráfico ilegal de divisas, que aún sigue vigente en la isla.
Según Fraga, ellos tratan de “proteger a quien viene a acusar porque nadie se va a incriminar a sí mismo. Por una única vez que alguien compre divisa ilegalmente no se le va a juzgar, pero si se prueba que se dedica a eso, ya sería diferente. Hasta ahora todos los estamos trabajando por estafa”.
Para realizar estas operaciones engañosas, los ciberdelincuentes cubanos trabajan en las redes sociales, donde para enganchar a sus víctimas ofertan MLC a menor precio que el del mercado informal, como sucedió en uno de los casos referidos por el citado medio local.
Una persona residente en la ciudad espirituana, quien prefirió no decir su nombre, urgida en comprar divisas para un pasaje para Haití, acudió a las redes sociales donde encontró una oferta tentadora que la llevó a facilitar una foto de su carné identidad y de sus tarjetas, además de las últimas diez operaciones que había realizado, y en poco tiempo perdió 80 MLC y 36,300 CUP.
De acuerdo con Fraga, algunos de estos casos se esclarecen siguiendo la travesía del dinero, de un escalón a otro, pero resultan bastante trabajosos, porque “tenemos que estar en constante despacho con el Banco, siguiendo las trazas de las tarjetas utilizadas”.
“Las redes sociales son de libre acceso a nivel internacional, se crean perfiles falsos y ofrecen información no útil. Estos delincuentes también usan tarjetas de otras víctimas y hasta sus fotos para interactuar y engañar a otros usuarios, añadió, también.
Según Yudeisy Martínez, jefa del Departamento de Banca Electrónica en el Banco de Crédito y Comercio (Bandec), en Sancti Spíritus las estafas virtuales comenzaron a crecer desde el 2021, cuando empezaron a incrementarse los reportes de defraudaciones a usuarios a través de las plataformas de pago digital EnZona y Transfermóvil.
“Esas estafas siempre suceden cuando las personas les dan a ajenos datos de sus tarjetas magnéticas, generalmente para adquirir divisas por las redes y también para otras compras virtuales”, apuntó también Martínez.
La ejecutiva advirtió, además, que para realizar cualquier transferencia solo se necesita el número de la tarjeta. “No hay que dar el nombre exacto de la persona, ni la fecha de vencimiento. Todos esos datos los están propiciando, incluso están enviando fotos de la tarjeta matriz y hasta su pin”.
Sugiere que cuando un cliente sea víctima de una defraudación digital “debe ir al banco a cancelar su tarjeta para que no le sigan haciendo extracciones, ni la usen para estafar a otros. Además, hacer la denuncia en la Policía porque no podemos brindar información de terceros, ni decirles a dónde fue a parar su transferencia”.
Otras medidas de seguridad que sugiere es la de no llevar en la cartera todos los documentos, chequear sistemáticamente las cuentas personales, utilizar el doble factor de autenticación, diseñar contraseñas de pago fuertes y atender las alertas vía correo electrónico sobre intentos de acceder a su dinero.
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