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Las denuncias de la población sobre casos de estafas en operaciones de compra-venta online de monedas libremente convertibles (MLC) a través de las plataformas Transfermóvil y EnZona aumentan en Guantánamo.
De acuerdo con el diario local Venceremos, las estafas reportadas se dan a través de las redes sociales mediante operaciones de compra-venta de dólares por transferencia.
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Yendris Blanco Rosabal, jefe del Departamento de Banca Electrónica en el Banco de Crédito y Comercio de Guantánamo, declaró al medio oficialista que el “gancho” más común de los ciberdelincuentes es ofrecer MLC a un precio menor que el del mercado informal.
Dentro del modus operandi del timador para efectuar la transacción, solicita “fotos con datos personales, e insiste en que el método de pago sea igual por transferencia bancaria”, explicó el funcionario.
En la página de Facebook de Transfermóvil se alertaba a los ciudadanos de los mecanismos de sustracción de identidad a los usuarios a través de enlaces a un simulador del sitio EnZona y la necesidad de proteger los datos personales y de la cuenta bancaria.
Otro de los medios para sustraer dinero de los cuentahabientes, es simular ser un trabajador bancario y bajo el supuesto de un ajuste en las plataformas EnZona o Transfermóvil, obtener los datos relacionados con la tarjeta bancaria: datos personales, últimas operaciones y número de carné de identidad.
Con la información recabada mediante estas operaciones engañosas, proceden a borrar todos los datos y registros de las cuentas y sustraen el dinero disponible de los clientes de las plataformas electrónicas.
Blanco Rosabal recomienda a las víctimas denunciar los casos de estafas en las dependencias policiales, además de solicitar el bloqueo de las cuentas bancarias en las sucursales donde se emitieron.
“La intención no es alarmar a nadie, pero las personas deben elevar la percepción del riesgo y no exponer información personal en las redes sociales, pues sus datos pueden ser utilizados por algún timador. Para las transferencias, con el número de la tarjeta es suficiente para realizar la operación”, advirtió.
Las plataformas estatales de pago implementaron de forma tardía mecanismos de incremento de la seguridad de sus usuarios, que solo contaban con la doble autenticación de la cuenta. EnZona incorporó la validación de la cuenta vía mensaje de texto y varió el método para agregar las tarjetas; ahora solo es necesario el pin que emite el Banco y la tarjeta multibanca, añadió Blanco Rosabal.
Con el aumento de la tasa promedio del MLC muchos ciudadanos recurren a alternativas que ofrezcan la moneda a un precio menor. Este delito crece en la isla desde que los bancos estatales cubanos eliminaron la compra-venta de divisas.
Las estafas de compra-venta online de MLC resultan delitos trabajosos de resolver, aseguran expertos. Los estafadores cuentan con conocimientos de las redes bancarias y sociales que dificultan el rastreo del dinero de una tarjeta a otra.
En la provincia de Sancti Spíritus las denuncias por ciberestafas también han aumentado. Hasta marzo se contabilizaron más de 50 y los receptores del dinero sustraído estaban circulados en otras provincias, principalmente desde Ciego de Ávila hasta Holguín.
También se han reportado casos de estafas en los servicios de ETECSA, donde los delincuentes sustraen saldo de los clientes mediante la técnica del phising, que intenta engatusar a una víctima haciéndose pasar por una persona, empresa o servicio de confianza.
A inicios de 2022 tres piratas informáticos cubanos fueron detenidos en La Habana por fraudes en plataformas de pago por montos superiores a 1.2 millones de pesos (CUP) y 7,000 dólares estadounidenses. Los acusados habrían realizado 131 fraudes a 68 clientes de banca digital, entre mayo y octubre de 2021.
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